保险通常不会赔付以下几类病例：
先天性疾病：
这类疾病是由遗传因素导致的，通常在出生时或者出生不久就表现出来。保险公司通常会将这类疾病列为免责条款，不予赔付。
职业病：
职业病是指在工作中长期接触某种有害物质或处于特定工作环境而引起的疾病。由于职业病与职业密切相关，因此保险公司通常也会将其列为免责条款。
意外伤害：
意外伤害是指外来的、突发的、非本意的、非疾病的使被保险人身体受到伤害的客观事件。因意外伤害导致的医疗费用和伤残赔偿金等，保险公司通常不予赔付。
等待期内发生的疾病：
许多保险产品都有等待期，通常是30天、90天或180天。在等待期内发生的疾病，保险公司通常不予赔付。
故意自杀或自残：
根据保险合同的规定，故意自杀或自残导致的疾病或死亡，保险公司通常不予赔付。
吸毒、违法等活动导致的疾病：
因吸毒、违法等活动导致的疾病，保险公司通常不予赔付。
战争、军事行动、恐怖主义活动等造成的疾病：
这些特殊情况下的疾病，保险公司通常不予赔付。
遗传性疾病：
由于遗传因素引起的疾病，如血友病、囊性纤维化等。这些疾病的发生概率较高，保险公司可能会认为风险较大而拒保。
精神疾病：
如抑郁症、精神分裂症等精神类疾病。这些疾病可能会影响被保险人的行为和判断能力，从而增加保险公司的风险。
康复性治疗：
如美容手术、矫形手术等非治疗性质的治疗。
特定传染病：
如艾滋病、梅毒、肝炎等具有传染性的疾病。
慢性疾病：
如高血压、糖尿病等慢性病的个人购买保险时可能会受到限制，一些保险公司可能会对这类患者提高保费，或者拒保。
观察期内发生的疾病：
保险合同通常有观察期，在此期间内发生的疾病也不赔偿。
已明确诊断为恶性或原位癌的肿块、结节：
这些疾病通常被认为是高风险的，保险公司可能会拒保或要求加费。
需要注意的是，不同保险公司和保险产品的具体条款可能有所不同，因此在购买保险时应仔细阅读保险合同，了解保险公司的拒保政策和赔付范围。